1. Objetivo
Define si buscas una reserva, una meta, educación, retiro o crecimiento patrimonial.
Educación para invertir
Invierte con objetivos claros y riesgos que puedas comprender
Conoce los conceptos que ayudan a evaluar alternativas según tu horizonte, necesidades de liquidez y tolerancia al riesgo.
Toda inversión implica riesgos. El valor de los instrumentos puede aumentar o disminuir y los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.
Tu punto de partida
Cuatro preguntas antes de invertir
Una estrategia comienza al entender para qué inviertes, cuándo necesitarás los recursos y qué variaciones puedes asumir.
2. Plazo
Identifica cuándo podrías necesitar el dinero y evita comprometer recursos de corto plazo.
3. Liquidez
Evalúa si necesitas disponibilidad diaria o puedes mantener los recursos durante un periodo.
4. Riesgo
Considera cuánto puede variar el valor y qué nivel de pérdida puedes asumir.
Perfiles informativos
Distintas formas de relacionarse con el riesgo
Estas descripciones son orientación general y no constituyen una recomendación personalizada ni sustituyen un perfilamiento formal.
Conservador
Prioriza estabilidad y disponibilidad, aceptando normalmente un potencial de rendimiento menor.
Moderado
Busca equilibrio entre estabilidad y crecimiento, aceptando fluctuaciones acotadas.
Dinámico
Acepta una mayor variación en busca de potencial de crecimiento y comprende que también puede haber pérdidas.
Alternativas
Categorías que requieren información completa
Antes de presentar instrumentos a plazo, pagarés, fondos, instrumentos gubernamentales o portafolios, deberán confirmarse la oferta, autorización y documentos aplicables.
- Monto mínimo, plazo y liquidez.
- Tasa o mecanismo de valuación.
- GAT nominal y real cuando corresponda.
- Comisiones, impuestos y penalizaciones.
- Prospecto o documento con información clave.
- Nivel y tipo de riesgo.
Actualmente no mostramos instrumentos como disponibles ni aceptamos solicitudes de inversión.
Conoce los riesgos antes de invertir
- Riesgo de mercado.
- Riesgo de crédito.
- Riesgo de liquidez.
- Riesgo de tasa de interés.
- Riesgo cambiario y de concentración.
- Riesgo operativo.
- Posible pérdida parcial o total, según el instrumento.
Simuladores
Una estimación no es una promesa
Un simulador solo puede ser ilustrativo y debe separar aportaciones, rendimiento bruto, comisiones e impuestos.
Preguntas frecuentes
Lo esencial sobre riesgo y disponibilidad
No debe presentarse ninguna inversión como libre de riesgo. Cada instrumento tiene características y riesgos que deben evaluarse.
Depende de la naturaleza del producto y sus condiciones. Los fondos, portafolios y valores de mercado pueden generar ganancias o pérdidas.
La liquidez depende del instrumento. Algunas alternativas permiten disponibilidad frecuente y otras exigen mantener los recursos durante un plazo.
Pueden existir comisiones de administración, distribución, operación, custodia u otras. Deben mostrarse antes de contratar.
No. La protección depende de la institución, el producto y su elegibilidad. No afirmamos que aplique mientras no exista validación legal.
Construye una estrategia acorde con tus objetivos
Compara características, comprende los riesgos y espera la documentación aprobada antes de decidir.